Будь в курсе: о финансах и не только

Записи с меткой «мошенничество»

Покупка должна стать приключением. У человека должно остаться что-то еще, кроме товара

Евгений Чичваркин

Очень часто слышу мнение, что чеки нельзя оставлять на кассе. Ни в коем случае. Иначе быть беде. И добавляют: если оставишь чек, то мошенник может вернуть назад деньги уплаченную за покупку. Или вообще, списать все деньги с карты.

Давайте разберемся, так ли опасно оставлять чеки на кассе.

Слух 1: чек могут использовать для возврата кэшбэка. Кэшбэк – это возврат части денег за покупку. Сейчас банки часто соблазняют клиентов на оформление карты с возможностью возврата части денег за покупку, это действительно бывает выгодно.

Так вот: если кэшбэк и будет, то он вернется на ту карту, с которой произошла оплата, либо на номер телефона владельца карты, ну или на кэшбэк-счет, открытый владельцев карты. То есть, чужой человек завладеть кэшбэком, имея на руках только чек от покупки, не сможет.

Слух 2: по оставленному на кассе чеку мошенники могут повторно вынести из торгового зала такой же товар.

Однажды кто-то сказал, что честных людей не бывает — бывают те, у кого нет возможности украсть.

Фрэнк Уильям Абигнейл

То, что у мошенников нет совести и они могут обманывать пенсионеров и людей с проблемами здоровья – это уже всем давно известно. Казалось бы – ниже падать некуда. А нет, есть куда. Теперь они решили взяться за детей.

В сети Интернет, чаще всего – в детских или подростковых социальных сетях, например, Yappy, В Контактах, и т.п. – рассылаются спам-сообщения следующего содержания: «Если у ваших родителей есть такая карта, то мы вас поздравляем!! Это карта с промокодом. Ваши родители могут получить ценный приз!! Все, что для этого нужно: взять у родителей карту и сфотографировать ее с двух сторон, должно быть видно все цифры. Присылать фото по такому-то электронному адресу. После на телефон родителей придет сообщение с кодом подтверждения активации промокода, эти цифры необходимо отправить на ту же почту».

В качестве примера «призовой» карты мошенники выставляют фото наиболее популярных банковских карт, которыми чаще всего пользуются жители нашей страны, например, Сбер, ВТБ или Тинькофф. Поэтому объявление о «выигрышной карте» чаще всего срабатывает и привлекает внимание детей и подростков.

Паспорта для того и устроены, чтобы мешать честным людям и помогать мошенникам.

Жюль Верн, из книги «Вокруг света за восемьдесят дней»

Кража паспортных данных, с дальнейшим оформлением на ничего не подозревающего человека, кредита, — совсем не редкость. Паспортные данные могут использоваться и для других целей, которые могут сделать их владельца соучастником преступления.

Многие задумываются над необходимостью проверить собственные паспортные данные, но не знают, как это сделать.

На самом деле, проверить, все ли в порядке с собственными паспортными данными совсем не сложно. Существует три доступных способа провести проверку.

Кредит доверия к власть имущих, формируется кредитной историей неимущих. 

Евгений Ханкин

Очень многие хотели бы узнать свою кредитную историю бесплатно. Но не знают, как это сделать.

Поэтому подскажу сервисы, с помощью которых это можно сделать быстро и бесплатно.

В настоящее время в России действуют восемь Бюро кредитных историй, сокращенно БКИ. Именно с помощью них и можно узнать свою кредитную историю. Правда, у некоторых из них еще не сформирована полная база информации по кредитным историям.

Вот ссылка на Государственный реестр действующих БКИ.

Честный и мошенник просто путают понятия «мое» и «твое». Один считает первое за второе, а другой — второе за первое.

Г. Лихтенберг

К сожалению, в наше непростое время даже среди юристов часто встречаются мошенники. И повезет тому человеку, который, при обращении к юристу-мошеннику просто потеряет деньги, уплаченные за услуги. А ведь может быть и намного хуже: потеряет не только деньги, но и получит дополнительные проблемы в виде, например, пропуска срока подачи заявления в суд.

Как, например, Степан С.: он обратился в юридическую фирму за помощью в восстановлении на работе, с которой он неделю назад был незаконно (по его мнению) уволен. В юридической фирме его клятвенно уверили, что его 100% восстановят на работе. Поэтому Степан С. оплатил услуги юриста в размере 25000 руб., и стал ждать, когда его бывший работодатель позвонит, извиниться и пригласит назад на работу 🙂

Как оказалось, вернуть работу не получится: заявления и жалобы юриста работодатель проигнорировал, а подавать на него в суд уже поздно. Дело в том, что после увольнения у работника есть месяц, чтобы обратиться в суд за решением индивидуального трудового спора. Юрист Степана не мог этого не знать. Когда он не стал подавать иск, то лишил Степана возможности защитить свои права в суде.

Итак, если Вам обещают:

Каждый мошенник рассчитывает на плохую память того, кто должен быть обманут.

    Ю. Фучик

На днях произошло следующее: с карты, на которой находились 6522 руб., в три часа ночи мошенники списали 5750 руб. Происходило списание поочередно – сначала списали 526 рублей, затем — 465 рублей, потом 1499 рублей, 1750 рублей и 1510 рублей.

По утру, увидев списание, тут же позвонили на горячую линию банка и заблокировали карту. Также по телефону сделали онлайн-заявление о мошенничестве, на что оператор предупредила, что банк будет проводить расследование в течении нескольких дней. В транзакции денег уже не было. То есть мошенники получили денежные средства.

Для того, чтобы добиться возврата незаконно списанных денег, потребовалось от руки написать заявление, в котором: